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金融危机下的成长型企业生存法则

发布时间:2020-02-03 07:01:30 阅读: 来源:合成导热油厂家

外面非常冷,但是屋里面还是很热,我们有这么多人,怀着信心,希望,寻找发展机会,所以冬天一定会过去,我们也一定能够成熟应对危机。

我今天与大家交流的内容分三个方面:第一,金融危机的背景;第二,金融危机对我们中国企业的直接影响;第三,在这种影响下,作为我们行业内的很多企业,特别是成长型企业,如何面对危机?我们提供了五个法则。

首先回顾一下全球金融危机的产生。这次金融危机的导火索是我们大家看到的图下面这个次贷。次贷,是相对于普通贷,这种贷款是给那种不具备贷款资格的人贷出的款。为什么能贷出去?经过次贷公司和经纪公司,次贷被包装成普通贷款。这些次级贷款又卖给了投资银行,投资银行把这些次级贷款再进行打包,请信用公司(图上有信用公司),打上AAA的标识,通过资产证券化工具变成债券,再把这些成千上亿的债券卖出去,给很多外面的投资机构,包括我们中国也在投资大量债券。这样一层一层打包的一个基础就是我们底下的这个次级贷。在债券基础上,保险公司还为债券做保险,就是所谓信用违期掉约,用类似的不同金融衍生产品,扩大出了一个上百倍的债务规模。一旦底下基础不牢,撑不住,美国就面临了最大债务危机,债务危机引发出流动性紧缩,大家对债券恐慌性抛售等引起全球金融风暴。在这样一个危机下面,最早还是两房(音译)出现危机,等待政府救他们,但雷蒙兄弟先掉下来。两房也撑不住,还好救了它。其他投资机构纷纷掉了下来,这场金融危机的影响应该说还是非常重大的。

金融危机已经延伸到了经济危机,这是国际货币基金组织对于世界GDP增长一个预测,大家可以看到,早期在06年07年,包括08年年初的时候,这个预测还是比较乐观的,甚至是只是说趋缓这样一个结果。在08年下半年以后,这个预测已经是急转直下的一个经济发展预测,这个还是在08年10月的一个预测,已经比较乐观,预计我们在09年整个世界经济会有一个恢复性的增长,是09年的后期了。当然,目前来看这种预测是不是过于乐观,还有待进一步观看。全球经济处于这样一种危机状态,是源于发达国家的,是不是我们新兴市场和发展中国家能够独善其身?我们还要回顾从94到到08年发展周期来看,每一次全球经济波动都是由发达国家带动发展中国家一起波动的,但是有一个滞后期,发展中国家甚至比发达国家影响更为深远。所以说,对于新兴市场和发展中国家这种影响才刚刚开始。

这是我们回顾的全球金融危机和经济危机状态。看一下对我们中国企业会有一个什么样的影响?在分析这些影响之前,我们先对比一下中国跟美国GDP结构差异。在美国,GDP结构中,图中大家可以看到,很大比例是在个人消费,07年占70.6%。在经济危机下,大家可以理解,为什么在美国,消费需求降低的情况下,美国经济受到那么大的影响。也看看我们GDP结构,我们是靠总体固定投资拉动经济增长,07年占了40.9%,而且我们对外依存度是非常高的,商品和服务出口贡献我们整个GDP39.7%。因此,这次危机我们绝对不可能独善其身,我们在后面继续分析。

对中国直接影响来看有三点:首先是来自出口需求的骤减。我们出口贡献如此大,美国又是我们中国最大的外贸出口国,占到外贸出口的三分之一。目前看,日本衰退到了一个边缘,欧洲变得更加脆弱,总体看都是骤减。加上08年,人民币升值本身也造成我们中小企业倒闭。现在人民币在往下降,但这种影响已经出来了。第二,是中国对美国投资实际价值减少。中国已经投资超过几千亿美金各类债券。有一个数据说三分之一是在房利美和房地美,如果他们倒闭对中国影响是非常大的。第三是信用危机,导致投资需求减少。FDI减少,外资撤资倾向,国内外股市低迷,还有一种抄底心理作用,大家共同可以看到,这种投资需求大幅减少,这是三个方面作用。

在这种作用下,我们已经看到中国的经济将面临一次调整,我们的财政政策转向一种积极财政政策,通过扩大内需规避风险,通过刺激消费促进我们经济一个稳健回调。我们可以预计这场危机对我们影响是很大的,但是危机应该对中国来说有很多方面是能够有效抵御的。回暖期在什么时候呢?现在我们可以看到,关于09年GDP估计有人说9%,有人说8%,明显降下来了。大家比较多共识是在2010年年底,到2011年年初,中国经济会有一个恢复性增长。

我们刚才讲到,对中国直接影响最大是出口这方面影响。从07年数据看,美国21%进口都是来自中国的,中国三分之一出口都是到美国的。从中国到美国出口行业的比例可以看到,比例比较高一些行业很多是我们IT的产业,占8.7%计算机零部件,7.2%计算机整机,4%视频设备,3.9%的通信设备。所以,这次危机对于我们一些以外贸出口为主的制造型IT企业会有比较大的冲击和影响,尤其是OEM的企业。因为美国消费需求是明显下降的。

当然,我们反过来看一下,在美国的出口中它有7.5%到中国的。大家过去觉得中国向美国进口的是飞机、机器设备这些东西。但我们可以看到,这些年过程中,我们上游的原材料很多市场也是依赖于美国进口。所以,我们讲扩大内需不仅仅是帮助我们自己,从这个数据我们要进口很多上游材料,比如说塑胶,铜,有机化工铝,是能够贡献美国经济的发展。

哪些行业企业首先遭遇冬天?首先是我们行业中的外贸型制造企业。其次是资源类企业,因为国际原材料需求整体减少,下跌很厉害,这些企业会收到一定影响。第三,我们房地产企业等等。这些企业可能首先面临冬天的问题了,当然更多企业也将面临过冬。从这些外向型出口贸易企业,逐渐向其他企业延伸;小企业向大企业延伸;东南部向中西部延伸。面临这样紧迫的危机,我们必须思考好如何渡过这个冬天。

刚才讲的是危,当然也有机会。中国市场本身的潜力还是依旧的。我们国家很快出台了四万亿扩大内需,涉及到我们大家知道众所周知的十个方面,安居工程、农村建设、交通基础设施、医疗卫生文化教育、生态环境、自主创新和结构调整、灾后重建、居民收入、增值税转型、金融支持等十个,到2010年底,中央将通过1.18万亿元的投资(主要形式是发行国债、扩大赤字等进行),带动地方和社会投资(如私募股权投资资金等)约4万亿元的规模。2008年4季度中央投资1000亿。这是我们的拯救措施。第二,我们工业经济本身自身发展仍然是增长。在2010年的时候,开始规划十二五,并将逐步起动。我们现在倡导两化融合,带动我们工业经济的产业结构升级。第三,巨大的消费市场。我们看,在GDP个人消费方面占比还是比较低的,消费市场尚未完全启动起来,加上农村消费市场即将逐步启动起来。这样的利好因素对我们中国经济促动因素是很大。第四,危机中产业机会。互联网电子商务发展机会,绿色新能源、可再生能源的机会等等。如果抓住这些机会,对于我们也是能够把握住市场方向。

从电子信息产业看,要把握产业发展的新特点,适应我们整个产业发展的脉络。电子信息产业这么多年发展来看,我们还是一种增长型产业,尽管以前是比较快的增长,现在是趋于平稳增长。这在江泽民主席最近发表的一篇文章中也提到,我们整个电子信息产业发展从过去高速增长向平稳增长过渡。但是,我们终归还是处于一个增长型产业。相对消费型产业,我们的影响要小一些。消费型产业受经济危机的影响较大。当然,还有一些防御性产业,如医药、食品,公用事业的用电用电,影响会更小。对于我们电子信息产业,增长速度会有所放慢,但我们整个增长还是趋于一个比较健康状态。其次,投资主体由外资为主向内资为主转变,内需在产业发展拉动作用明显增强,大企业推动产业机构升级作用明显突出,产业发展生态化,绿色化要求日益迫切,产业整合进程日益加快,两化融合为企业发展带来一个更大的市场发展空间。都是产业发展的新特点。整体看,我们电子信息产业发展的这种特点,是能够使得我们整体非常好地面对这样一场金融危机。做一下总结,是危险更是机会,正如艾默生电气前CEO 所讲,没有什么比经济衰退更能把行业里面弱小选手淘汰出局。一位老总也说韩国的经济危机致使大宇倒闭、但也成就了三星、LG。

我们讲危机是“危险”但更是“机遇”。对于我们企业如何应对?我总结了企业的五个生存法则:

要建立生存信心——统一思想,提振信心;

要保持生存营养——现金为王,成本领先;

要锻炼生存体质——管理创新,比拼耐力;

要营造生存环境——同舟共济,共渡难关;

要树立生存希望——战略转型,业务升级。

我们不仅要过冬还要发展!

如果不能很好的处理,企业可能从S曲线末端走向衰退;如果能够把握好这次危机,做好内功修炼,企业能够跨越成长周期向新的S成长曲线迈进。

第一,统一思想,提振信心。有人问我,这次金融危机过程中,我们最重要一个应对的关键字是什么?我讲是“信心”,其实,我们危机很大程度来自我们信心的缺失。大家对投资信心不足,大家对消费信心不足,导致了危机蔓延。如果能够建立起这种信心,挺过这个危机,那我们的未来应该说是更加光明的。大家可以读一读任正非的华为的冬天,读读李东生的鹰的重生,我们的CEO也拿起笔来写一篇我们共渡危机的文章,让我们把这种理念灌输的企业里面每一个员工,建立起这样一个共识的信心。

第二,现金为王,成本领先。在这样一个阶段,确实首先要保证我们活得好。有的企业之所以倒闭,就是现金出了问题。我们可以减产、停产,但是我们不能倒闭。如果现金流出现问题,就可能面临倒闭。要规划一下企业经营活动、投资活动、融资活动可以拿来现金,哪些企业经营活动、投资活动、融资活动流出去很多现金。把现金上下源梳理一下,做好管控,保证我们能有过冬的粮食。

在这个过程中,我们要很好思考一下。为什么很多企业挺不住了?因为我们产品附加值太低了。为什么有的企业觉得日子还可以,因为尽管我们赚少了,但是我们还是能赚利润,过去是1000万利润,现在是200万利润。所以,要思考如何提高我们产品的附加值。

要掌握好我们的盈亏平衡点。哪些是我们企业中运营成本,通过降低产量,通过减少一些生产任务,可以把成本降下来;但是,有些成本是固定成本,这些固定成本可能要通过裁员或出卖资产方式渡过这场危机了。

有一些企业到了非常危机的时刻,我们可能需要一些战略性资产调整措施,比如说,出售一些多余资产自保,达成一些售出去回租的安排,出售不包括在企业整体战略中的产品或业务等,这些措施或许能使我们企业获得我们最急需的一口粮。

第三,管理创新,比拼耐力。危机是管理创新的契机。过去我们生产很忙,业务很繁忙。现在我们要静下心来,这时候我们有时间,审视管理是否到位,分析我们业务流程、管理体制上存在什么问题,实施一些管理创新。比如说,梳理我们管理流程和运作模式,增强我们体制;加强一些核心能力建设;组织结构倾向于垂直一体化调整;可以做一些管理培训;吸纳一些别的企业流落出来的人才;也加强我们信息化能力建设。要从过去我们比速度,比速度爆发力,向现在比速度耐力转变。毕竟这是一次长跑。

第四,同舟共济,共渡难关。在环境方面建设方面,我们要强调风雨同舟、共渡难关。不能这个时候拆客户,供应商和合作伙伴的台,这样不利于大家共同渡过这次危机。应与我们的客户、产业联盟,共同相互扶持,相互挤挤,渡过这个冬天,而不是把自己风险转嫁给我们合作伙伴。

第五,战略转型,业务升级。我们要有生存的希望,利用这次机会可能是我们实现战略升级和转型的机会。既需要勇气,也需要选得准,看得准,去调整我们战略,为我们业务结构升级做好准备。当然,在整个产业来看,我们可以看到在这个危机下还是很多热点投资领域:包括IT软件与信息服务;新能源与可再生能源;包括我们内需拉动的电力、交通等公共基础设施等配套产业,比如说我们现在做铁路信息化,做电力信息化一些软件公司和集成商,可能面临一次发展机遇期;比如说我们电子商务,SAAS;节约成本,能够带动我们管理模式、业务模式创新的一些产业可能也是有很大机会,如拯救危机的其他产业。大家可以看到,现在很多企业在降低自己的成本,如果能帮助他们降低成本,拯救他们生存,那这些企业能会面临很多发展机会。最后还是这句话,也是温家宝总理在前一阵下去调查完以后,对企业讲的一句话,雪莱的诗,“冬天到了,春天还会远吗?”

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