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男子贷款5000元被骗手续费分析

发布时间:2021-01-21 05:49:58 阅读: 来源:合成导热油厂家

竹叶

案例回顾

2014年7月,徐先生因为手头缺几千块钱,他想找家个人小额贷款公司贷点。于是在网络上找到了一个小额贷款公司的链接,就点了进去。填好申请表并提交后不久,就接到一自称贷款公司业务部经理的电话,说要签一份合同。

对方传真过来一份合同,共有四页。徐先生看了下贷款金额,发现没有错。就签上了自己的名字,并回传给经理。过了半小时左右,徐先生接到经理打来的电话,按照合同,要先交贷款金额10%的保证金。徐先生一看,合同上果然有这一项。于是,他按照经理的指示到银行转账了500元。

汇完500元后,徐先生就等着收自己的5000元了。他打电话给经理,结果经理让他再看下合同第三页的第六款,条款里明确,要贷款还需交纳贷款金额的20%作为验资。

合同都签了,徐先生没有多想,7月9日一早到银行又转了1000元。

这时,徐先生又收到了经理的电话,经理说刚刚徐先生转过去的钱是没有担保过的,他需要重新交纳1000元担保过的验资。徐先生怀疑被骗了。经理说,他不相信也可以不用交,但是原来交的1500元也不还了。经理还吓唬他说,要去法院起诉徐先生。徐先生害怕了,按照对方说的又汇了1000元钱。

汇完钱后,徐先生就按照经理说的打电话给放款部领钱。让徐先生没想到的是,放款部的人说,要领钱得再交3000元钱。

贷5000元钱怎么还要先交5500元呢?这时,徐先生才意识到自己遇到骗子了,他赶紧拨打110报了警。目前此案件还在调查中。

骗术揭秘

从"10%的保证金"到"20%的验资",再到后来的"领钱需要再交3000",这是一个步步为营的过程。

对方先用"合同"向徐先生明示这是一个正常的贷款流程,随后用500块钱的保证金试探徐先生的贷款诚意,同时在此过程中探测徐先生对贷款知识的认知水平,在顺利拿到500块钱的保证金后,对方已经明白了他的贷款"诚意",随后用20%的验资将其套住,利用人们常言的"有舍才能有得"的心理进一步对徐先生行骗。在遭到质疑后,对方又用"合同"的法定性质吓唬徐先生。

归根结底,整个案件都源于徐先生的用钱心切及金融知识不足、防骗意识不强。

应对之道

1.一定要找正规的金融机构。各家银行对贷款人的资质要求都是不同的,如果一家银行申请不成,可以换着申请别的银行,尤其一些地方性商业银行及信用社、小贷公司,对借款人的资质要求相对要低一些。正规贷款搜索平台如融360,也可提供多种贷款选择。

2.不要轻信网络中的小额贷款信息。正规小贷公司具有如下特征:

(1)不能跨省市贷款,建议先咨询该公司开展业务的地域范围,如果是全国都有,就是骗子;(2)小贷公司由各省市金融办批准,并在当地工商部门注册,可以先在该公司所在地的工商局网站查询;(3)不会在放贷前收费。

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